ОТЧЕТ за период с 01.09.08 по 28.02.09

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
 

Конкурсный управляющий Банка «Диалог-Оптим»: Сергеев Андрей Алексеевич.

Должник: Коммерческий банк «Диалог-Оптим» (Общество с ограниченной ответственностью).

Почтовый адрес и адрес местонахождения конкурсного управляющего: 117279, г.Москва, Профсоюзная ул., дом 93А.

Сведения о регистрации Банка «Диалог-Оптим»: Свидетельство Московской регистрационной палаты о внесении в общегородской реестр предприятий г. Москвы от 25.10.94 № 034.565; Устав в редакции, согласованной Главным Управлением Центрального Банка Российской Федерации по городу Москве 22.04.99 года, внесен в общегородской реестр города Москвы 02.08.99 (свидетельство Московской регистрационной палаты № 34565 – iu), свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.02, серия 77 № 008050857, выдано Межрайонной инспекцией МНС России № 39 по городу Москве (основной государственный регистрационный номер 1027739199542).

Банк имел 17 филиалов, расположенных в различных регионах России, а также 16 дополнительных офисов (отделений) в г. Москве, 19 дополнительных офисов в регионах, 15 операционных касс вне кассовых узлов и 3 отдельных обменных пункта. В настоящее время все подразделения банка закрыты.

Центральный офис находится в г. Москве по адресу: ул. Профсоюзная, д. 93А.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 24.08.04 возбуждено дело о несостоятельности (банкротстве) №А40-42415/04-44-31Б.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 16.09.04 по вышеуказанному делу Банк «Диалог-Оптим» признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 14.07-15.07.05 конкурсным управляющим утвержден А.А.Сергеев, являющийся членом Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация арбитражных управляющих «Паритет».

Ответственность конкурсного управляющего Сергеева А.А. застрахована ООО «Страховая компания «ИНЕРТЕК» по договору страхования № А012-09/01-М007 от 20.01.09 (страховой полис А012 № 009376) на один год и договору дополнительного страхования № А012-09/01-М006Д от 13.01.09 (страховой полис А012 № 009377) на один год.

Конкурсное производство осуществляется в соответствии с Федеральным Законом «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.02 № 127-ФЗ и Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25.02.99 № 40-ФЗ (в редакции ФЗ от 02.01.00 № 6-ФЗ, от 19.06.01 № 86-ФЗ, от 07.08.01 № 116-ФЗ, от 21.03.02 № 31-ФЗ, от 08.12.03 № 169-ФЗ, от 28.07.04 № 84-ФЗ, с изменениями, внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 03.07.01 № 10-П).

Определением Арбитражного суда г.Москвы от 16.09.08 конкурсное производство в отношении Банка «Диалог-Оптим» было продлено на шесть месяцев.

РАССМОТРЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ. ИЗМЕНЕНИЕ РЕЕСТРА ТРЕБОВАНИЙ КРЕДИТОРОВ

            За отчетный период с 01.09.08 по 28.02.09 Арбитражным судом г.Москвы дополнительно рассмотрено и признано требований кредиторов:

первой очереди – 5, из них: по определению суда произведена замена в реестре 3-х умерших кредиторов на 3-х наследников;

 включены два новых требования    на сумму 161 тыс.руб..(учтены за реестром),                 

третьей очереди – 3 на сумму 1 953 тыс.руб. (учтены за реестром).

            Определением Арбитражного суда г.Москвы от 25.02.09 Компании «МАРКЕТЕКС Лтд» отказано во включении ее требования на сумму 1 342 759,5 тыс.руб. в реестр требований кредиторов третьей очереди.

            Определениями Арбитражного суда г.Москвы из реестра требований кредиторов исключены 5 кредиторов третьей очереди на сумму 11 497,3 тыс.руб. согласно их заявлениям.

            Ведение реестра требований кредиторов осуществляет конкурсный управляющий Банка «Диалог-Оптим».

                                                РАСЧЕТЫ С КРЕДИТОРАМИ

            За отчетный период кредиторам первой очереди и кредиторам-физическим лицам, требования которых учтены за реестром, выплачено 7 796 тыс.руб. В том числе, была перечислена задолженность в депозит нотариуса г.Москвы Тоцкого Н.Н. (Москва, ул.Зоологическая, д.30/2, пом.1) в общей сумме 1 635,2 тыс.руб.  перед кредиторами-физическими лицами, не предоставившими реквизиты для перечисления денежных средств, о чем кредиторам сообщено в письменном  виде.

Всего за период конкурсного производства указанным кредиторам выплачено 1 184,9 млн.руб., что составляет 71,11%.           

Остаток задолженности Банка «Диалог-Оптим» на 01.03.09 перед кредиторами всех очередей составляет:

первой очереди - 468,5 млн.руб.,

по  требованиям, учтенным за реестром, -  13,1 млн. руб.,

второй очереди - 6,5 млн.руб.,

по требованиям, учтенным за реестром, 0,008 млн.руб.,

третьей очереди –1 831,0 млн.руб.,

по  требованиям, учтенным за реестром, 110,3 млн.руб.

МЕРЫ ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ СОХРАННОСТИ ИМУЩЕСТВА

Сохранность имущества Банка,  в соответствии с заключенными договорами, обеспечивается охранными предприятиями. В кассовом узле банка имеется тревожная сигнализация (договор с УВО при УВД ЮЗАО г.Москвы).

ФОРМИРОВАНИЕ КОНКУРСНОЙ МАССЫ

За отчетный период проведены публичные торги по продаже прав требования Банка по кредитным договорам. Оценка прав требования произведена профессиональной оценочной фирмой ООО «НЭКО».  Цена, условия и порядок проведения торгов согласованы с комитетом кредиторов Банка (протоколы № 42 от 31.07.08 и № 47 от 18.12.08).

Информация о торгах и повторных торгах опубликована 09.08.08 в газете «Российская газета» (№ 168с) и 11.08.08 в газете «Из рук в руки» (№ 157). На торгах, состоявшихся 11.09.08,  реализованы два лота (права требования к юридическим лицам) на общую сумму 15 377 тыс.руб. Повторные торги не проводились.

Информация о торгах и повторных торгах опубликована 27.12.08 в газете «Коммерсант» (№ 238) и 29.12.08 в газете «Из рук в руки» (№ 251). На торгах, состоявшихся  28.01.09, реализованы два лота (права требования к физическим и юридическим лицам по кредитным договорам, выданным в бывших филиалах Банка в городах Омск и Ростов) на общую сумму  822 тыс.руб.

В связи с изменением сторон по кредитным договорам, должникам и поручителям направлены более 110 уведомлений.

СОСТОЯНИЕ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ. МЕРЫ ПО ВЗЫСКАНИЮ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ.

На дату открытия конкурсного производства остаток ссудной задолженности составлял (по балансовым данным):

-         по физическим лицам - 3 000 кредитов на сумму 605 120 тыс.руб.

-         по юридическим лицам - 282 кредита на сумму 1 975 968 тыс.руб.

По состоянию на 01.03.09 имеется остаток ссудной задолженности (по балансовым данным):

-         по физическим лицам - 572 кредита на сумму 94 446,6 тыс.руб., в том числе просроченная по 552 кредитам на сумму 78 258,1 тыс.руб. Долгосрочных – 20 кредитов (период полного погашения до 2019 год) на сумму 16 188,5 тыс.руб. 

-         по  юридическим лицам 40 кредитов на сумму 446 881,3 тыс.руб., вся задолженность является просроченной.

За отчетный период возврат заемных средств составил 42 135 тыс. руб., кроме того, поступили начисленные проценты, штрафы,  пени на сумму 6 625,0 тыс.руб.